La Gestion de Patrimoine à Lille

Synerg’I, basée au cœur de la métropole depuis 2003 propose les services de Gestion de Patrimoine à Lille. Nous offrons des solutions immobilières de placements et de défiscalisation dans les Hauts de France mais également sur tout le territoire métropolitain. Cabinet indépendant au capital de 1 500 000€ et disposant de 3 000 000 € de fonds propres, Synerg’I bénéficie évidemment d’une responsabilité civile professionnelle et d’une carte T. 

La première étape de la Gestion de Patrimoine est tout d’abord d’instaurer une relation de confiance sur le long terme.

La gestion de Patrimoine c’est avant tout se poser la bonne question !

Quelles solutions dois-je utiliser pour me constituer un patrimoine de qualité et que cela me coûte le moins cher possible ?…

La défiscalisation est une des solutions mais pas que…

Synerg’I travaille pour ses clients sur toutes les Lois de Finance liées à l’immobilier que ce soit dans le neuf comme dans l’ancien. Professionnel de la Gestion de Patrimoine et de l’immobilier à Lille, Synerg’I est à même de réaliser ses propres opérations pour ses clients et ceux de ses confrères. Récemment, nous avons réhabilité un petit immeuble en hyper centre-ville de Lille au 51, boulevard de la Liberté. Cinq logements éligibles à la loi Pinel ou au déficit foncier. Certains investisseurs recherchent également un logement pour les études futures ou immédiates de leurs enfants. Il est important que l’on puisse répondre à cette demande.

Qui dit « Gestion de Patrimoine » dit également « Recherche d’emplacement numéro 1 ». Notre vision de la gestion de Patrimoine, c’est de sélectionner les meilleurs emplacements et d’essayer d’optimiser fiscalement l’investissement pour diminuer le prix de revient ! Que ce soit PINEL, Déficit foncier, Meublé(avec bail commercial ou pas), Monument Historique, Malraux, toutes ces niches fiscales pourront être proposées en fonction du profil et des motivations du client.

L’audit patrimonial est le point de départ de la gestion de Patrimoine. Il permet de vérifier l’endettement du contribuable, l’effort d’épargne qu’il est prêt à consentir, sa fiscalité (et son évolution), la répartition de son patrimoine,  sa situation matrimoniale, sa vision patrimoniale, son épargne et ses motivations (retraite, défiscalisation, prévoyance, diversification, succession). La collecte de ces informations permet d’établir une stratégie patrimoniale cohérente.

Nos solutions :

Synerg’I privilégiera la mise en avant de produits locaux afin que l’investisseur puisse aisément valider l’emplacement, la demande locative, le marché de la revente et le prix au M2 !

Nous mettrons l’accent sur les programmes de centre-ville de LILLE, et Vieux LILLE et Quartier Vauban idéalement. Les quartiers dits  « en devenir » restent pour nous tout à fait incertain.

Nous pourrons aussi proposer des solutions plus sophistiquées comme le démembrement de droit de propriété. Un bien peut être démembré temporairement avec un Usufruitier qui peut être un bailleur social ou un investisseur particulier à la recherche de revenus (notamment s’il dispose de déficit foncier important) et un Nu -Propriétaire qui achètera les murs sur une durée de démembrement généralement entre 15 et 17 ans. L’intérêt pour ce Nu-Propriétaire sera d’acheter un bien à environ 60% de sa valeur et il récupérera la totalité du bien sans frais au terme du remembrement.

Pour optimiser sa succession, il pourra aussi faire une donation en cours de démembrement. Il existe aussi des Nue-propriété avec travaux ce qui accroit évidemment le déficit. Plusieurs montages de ce type à Lille et à La Madeleine notamment ont été proposé à nos clients .

Synerg’I s’est structuré pour accompagner les clients tout au long de leurs investissements jusqu’à la revente du bien . Le bureau Lillois est très axé sur la partie commerciale, le back-office étant situé à Beauvais et nous avons un bureau sur Paris.

Nous sommes également en mesure d’aider les clients à créer une structure juridique en collaboration avec des notaires et avocats fiscalistes de façon à optimiser l’investissement. Nos services pourront proposer une ingénierie patrimoniale pouvant dans certains cas combiner plusieurs investissements locatifs complémentaires. Nos honoraires sont payés le plus souvent directement par les promoteurs et il n’y a bien sûr qu’une grille de prix unique.

La cible de la clientèle est large car les investisseurs conscients de l’incertitude des retraites investissent de plus en plus tôt dans l’immobilier locatif! Synerg’I s’est entouré de plusieurs courtiers en crédits , ils ont pour mission d’accompagner les clients dans la recherche de leur financement.

Les investisseurs disposant d’une épargne importante s’orientent de plus en plus vers un achat cash en immobilier (plutôt meublé) à la fois pour dé-bancariser mais également pour diversifier. 

Pour résumer, nous nous sommes spécialisés sur l’immobilier, bien que la gestion de patrimoine englobe les investissements financiers dont les assurances -vie, Madelin, les produits de prévoyance, produits d’épargne (valeurs mobilières) divers sur les marchés financier(Gestion d’actif), fonds en euros et produits d’assurances car nous n’avons pas souhaité opter sur le statut CIF pour être au top dans notre domaine de prédilection.